西安长安区一家看似普通的饮料批发商铺，两张聚合收款码开户没多久累计进账超百万。这样的流水规模，要么是行业巨头，要么藏着猫腻。当地警方接到线索后介入调查，揭开了一个以"合法商户"为掩护的洗钱链条。

 案件还原：从百万流水到洗钱链条

这家饮料铺老板马某坦言，自己说不清巨额流水的来源，也不知道付款人买了什么。他的真实业务并非卖饮料，而是出租商户收款码帮人"跑分"——诈骗资金通过聚合码流入，再转走提现，马某从中抽取佣金。

七月初，长安分局发现该商铺流水异常，所有资金最终归集到马某个人账户，而这个账户关联着多起电信诈骗案。七月九日，马某在未央区落网，交代了出租账户参与洗钱的犯罪事实。顺着线索追踪，警方先后抓获4名上线和2名跑分操作手，打掉完整洗钱链条。

 犯罪套路详解：聚合码为何成洗钱？

这个犯罪团伙的操作模式极具迷惑性：

1.招募卡农：以"日结高薪、包吃包住"为幌子，招揽人员出借身份信息

2.搭建场景：用卡农身份租赁商铺、办理营业执照，申领聚合收款码

3.洗白资金：诈骗赃款通过聚合码伪装成商户经营收入，再层层转移提现

聚合码之所以被犯罪分子盯上，关键在于其交易场景的模糊性：

- 正常商户使用聚合码是为了方便顾客付款，支持微信、支付宝、云闪付等多种渠道

- 但这种"便捷性"被滥用后，大额转账可以伪装成"经营收入"，避开银行转账的监管标签

- 配合虚假商铺场景，更能营造出"正常经营"的假象，降低被监测的概率

 法律后果：洗钱链条全员落网

经查实，该案关联51起诈骗案件，涉案资金24万元，累计流水超百万元。目前包括马某在内的7名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，已被采取刑事强制措施。

办案民警提醒：无论是出借账户的"卡农"，还是出租商户码的"码农"，都属于洗钱链条的重要环节，必须承担相应的法律责任。

 风险警示：警惕"零成本赚钱"陷阱

这个案件暴露出当前洗钱犯罪的新特点：

-犯罪门槛低：租赁偏僻商铺、办理营业执照、申领聚合码的成本极低，却能撬动百万级流水

-迷惑性强：用"日结工资""合法经营"等幌子掩盖犯罪本质，让参与者放松警惕

-危害巨大：每一笔经过洗钱的赃款，都对应着一个遭受诈骗的受害者

警方表示，下一步将联动金融部门开展商户聚合码专项排查，同时呼吁广大商户和个人：

1. 切勿出租、出借自己的商户收款码或个人账户

2. 警惕"日结高薪""轻松赚钱"等虚假招聘信息

3. 发现可疑资金交易及时向公安机关举报